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张惠倩
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人工智能践行普惠金融,乐赢创富发布智能财富管家“旦旦”

2017-02-23
活动
金融+科技成为行业发展新趋势。

【猎云网(微信:ilieyun)厦门】2月23日报道(文/张惠倩)

2月18日,2017“唤醒”智能财富管理应用发布会在厦门举办,主办方是厦门市理财规划师协会与乐赢创富(厦门)网络科技有限公司。

本次发布会隆重推出了一款智能财富管理应用——财富管家“旦旦”。

随着中国经济的发展,国民财富迅速累积,大众的理财意识逐渐觉醒,越来越多的人产生理财的需求,希望实现自身财富的保值增值。然而由于资本的吸引,传统金融机构往往将客户集中于高净值人群,大多数人都被拒之门外,无法享受到了专业的理财服务。

乐赢坚信,金融理财的大门应该向所有人敞开。让每个人获得平等的理财机会,让所有人都能通过理财规划实现美好的生活,这是金融机构应该承担的社会责任,也是普惠金融的价值本质。致力于研发智能财富管家应用,正是他们对这一目标的不懈追求。

智能财富管理应用的研发,既是金融市场发展的需要,也是金融行业自身发展的要求。要解决市场发展与行业服务供给之间的矛盾,实现普通大众的一对一个性化服务,势必要在提高金融服务效率的道路上找到突破口,而这个突破口,就是“金融+科技”。

“旦旦”的开发,基于强大的数据库、关联数据二次运算模型,以及最新的语义分析系统等技术手段,融合了大量真实服务案例数据和人工分析数据,将分为4年完成。

旦旦内图1

2015年:完成数据库的建设。

财富管理并不同于一般的购买理财产品,而是要将个人的财富状况进行综合的梳理,对可投资资金做出合理的投资规划,所以,这就要求“旦旦”有一套强大的数据库,能够覆盖用户可能需要的各类投资产品,“旦旦”的数据库,不但每日全网更新所有投资理财产品的数据,还有人工采集的线下数据,同时综合了乐赢历年来服务的真实案例数据,与此同时,乐赢研发了独有的数据模型,对关联数据的解读具有更先进的二次运算功能,以求做到“旦旦”为大家提供的初级方案就已经具有可参考、可执行性。

2016年:完成配置规划计算器的开发,为智能分析规划功能奠定基础。

2016年乐赢完成了资产配置分析规划的运算逻辑开发,为智能分析规划功能奠定基础。这一年,乐赢开发了综合资产配置规划计算器、固定资产配置规划计算器、保险配置规划计算器、信用贷款计算器。这些计算器,为“旦旦”的智能分析规划功能奠定基础。

2017年:完成“智能管家-旦旦”的开发,实现智能咨询及智能分析规划功能。

2017年底, “旦旦”将进入内测阶段。届时,除了智能分析规划功能,“旦旦”还会加入智能咨询功能,即时在线回答用户的问题,为用户提供各种财富管理相关的决策辅助以及专项问题解决方案,涵盖保险、固定资产、贷款、投资和海外置业等领域

2018年:完善“旦旦”的智能投资管理系统,实现投资“一站式”服务。

最后,财富管理是个动态的过程,需要随着个人及家庭情况的变化而调整,到了2018年,乐赢将完善“旦旦”的智能投资管理系统,让“旦旦”成为一个功能强大的APP,为用户提供财富管理“一站式”服务,帮助广大中产阶级省心、安心地进行财富管理,实现财富的保值、增值。

旦旦内图2

此外,在发布会上,小村资本合伙人孙红伟围绕“智能化财富管理的发展趋势”这一主题,深入分析了新时代背景下新金融发展该如何顺应时代潮流,把握市场机遇,加快金融创新,实现普惠于民,让智能科技更好地应用于财富管理服务。

当前全球货币超发、信用稀缺,通货通胀竟成为各国追逐的目标,各国银行负利率成为常态,贸易保护主义抬头,全球治理真空,经济普遍衰落,股市跌宕起伏。我们怎样拨开迷雾,探寻属于自己的财富路径呢?这也是乐赢投入智能科技研发,优化原有金融分业和财富管理行业固有链条,以知识服务的方式为更多中产阶级惠及金融知识,从而以知识获取理性收益的重大意义。

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